VermögenS-
verwaLTUNG
Mehrwert durch Strategie
Wollen Sie sich selbst um die Fondsauswahl kümmern oder sollen wir das für Sie tun?
Mit dieser einfachen Frage fällt in den meisten Fällen schon die Entscheidung, ob Ihr Geld besser in einer Vermögensverwaltung oder in einem individuellen Fonds- beziehungsweise ETF-Depot passt. Maßgeblich hängt es also von der Bereitschaft der Anleger ab, sich aktuell mit der weltweiten Politik und Wirtschaft befassen und einbringen zu wollen.
Was ist überhaupt eine Vermögensverwaltung?
Bei einer Vermögensverwaltung werden, anders als bei der klassischen Fondsvermittlung, keine individuellen Entscheidungen über Einzelfonds, Regionen oder Märkte getroffen. Der Vermögensverwalter erstellt ein Portfolio, hinter dem er steht. Dazu wählt er eine Strategie, die er für seine Anlegerzielgruppe als passend erachtet und macht sich Gedanken über eine möglichst sinnvolle Zusammensetzung des Portfolios. Er berücksichtigt Kosten und Einsparungsmöglichkeiten, wägt sorgsam ab nach Chancen und Risiken und achtet peinlichst genau auf Geeignetheit sowie Anlagedauer der eingesetzten Produkte. Daraus ergibt sich ein weitreichender Investmentservice, der für den Vermögensverwalter relativ aufwendig ist, den aber viele Kunden schätzen, weil sie dadurch spürbar entlastet werden.
Was hat ein Anleger davon?
Einmal erstellt, sind Unterschriften meist nur noch für Geldein- und ausgänge nötig. Somit bekommen Anleger wenigere Post, müssen weniger mit der Geldanlage auseinandersetzen und vor allem weniger unterschreiben. Gleichzeitig erhalten Sie vom Vermögensverwalter per Vollmacht und Mandat ein stets aktuelles Portfolio, weil alle Anpassungen und Optimierungen zentral gesteuert werden. Alle Aktualisierungen wirken zeitgleich für alle Depots dieser Strategie aus. Auf diese Weise können sich Anleger entspannt zurücklehnen und in einem vierteljährlichen Bericht nachlesen, weshalb welche Anlageentscheidungen getroffen und ohne sein Zutun umgesetzt wurden.
Sie wollen Ihr Geld in Ruhe arbeiten lassen? Wir haben die passenden Vermögensverwaltungs-Strategien für Sie. Fragen Sie an.
Drei MEHRWERT-Strategien für individuelle Anlagebedürfnisse
Seit Juni 2023 haben wir einen zusätzlichen, erweiterten Service im Angebot. Im Rahmen einer fondsgebundenen Vermögensverwaltung bieten wir unseren Kunden drei ausgeklügelte Anlagestrategien für einen zählbaren Mehrwert. Deshalb heißen diese Strategien nicht nur so, sondern sind es auch: Echte MEHRWERT-Stategien in den Ausführungen mini, midi und maxi. Individuell für Ihre Anlagebedürfnisse. Welche ist die richtige für Sie?
MEHRWERT-Strategie mini
Unsere "MEHRWERT-Strategie mini" legt den Fokus auf Kursstabilität. Um dies zu erreichen, werden bis zu einem Drittel der Anlagesumme in Aktien- und ungefähr zwei Drittel in Rentenanteilen bzw. Alternative Investments angelegt. Die exakte Aufteilung bleibt stets flexibel. Bei der Auswahl der Fonds setzten wir auf aktiv gemanagte Investmentfonds, die sich bereits in Krisenzeiten bewährt haben. Gegenfalls können auch Investments, wie ETFs beigemischt werden.
Die primären Ziele unserer "MEHRWERT-Strategie mini" sind der Kapitalerhalt und der Inflationsausgleich. Eine Rendite von ungefähr vier Prozent pro Jahr nach Kosten und unter marktüblichen Schwankungen wird ebenfalls anvisiert. Besonders geeignet ist diese Strategie für defensive Anleger mit einem Anlagehorizont von mehr als drei Jahren.
MEHRWERT-Strategie midi
In unserer "MEHRWERT-Strategie midi" liegt das Hauptaugenmerk auf dem Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag. Erreicht werden soll es durch das Investieren in nahezu 50 Prozent Aktienanteile sowie der verbleibende Rest in Rentenanteile bzw. alternative Investments. Die genaue prozentuale Verteilung bleibt allerdings flexibel, um ggfs. auf Markteinflüsse reagieren zu können. Vorrangig setzten wir bei unserer "MERHWERT-Strategie midi" auf aktiv gemanagte Fonds, können aber auch bei Bedarf ergänzend in ETFs investieren.
Bei der "MEHRWERT-Strategie midi" setzen wir auf Kapitalwachstum mit einer ca. sechs prozentigen Rendite pro Jahr nach Kosten und unter marktüblichen Schwankungen.
Besonders geeignet ist sie für alle Anleger, die chancenorientiert in den Kapitalmarkt investieren möchten und deren zeitlicher Anlagehorizont mindestens fünf Jahre beträgt.
MEHRWERT-Strategie maxi
Unsere "MEHRWERT-Strategie maxi" haben wir auf maximale Rendite ausgerichtet. Die Anlagesumme wird nahezu vollständig in Aktienanteile investiert. Wichtig dabei ist auch die sehr breite Streuung. Je höher der Aktienanteil einer Strategie desto volatiler ist sie. Kursschwankungen sind bei der "MEHRWERT-Strategie maxi" somit gewollt, um die höchtmögliche Rendite zu erzielen. Für die Auswahl der in der Strategie befindlichen Fonds kommen zum Großteil aktiv gemanagte Investments zum Einsatz. Es ist uns wichtig, dass die Fonds sich in Krisen bewährt haben und sich nach solchen Ereignissen, die nicht ausbleiben, schnell erholt haben und zu ihrer urspünglichen Performance zurückgefunden haben. Gemanagte Investmentfonds stehen im Vordergrund, da diese von der Erfahrung der Fondsmanager profitieren. Wobei aber auch die Möglichkeiten gegeben ist, ETFs zeitweise beizumischen.
In der "MEHRWERT-Strategie maxi" ist das zentrale Ziel ein überdurchschnittliches Kapitalwachstum von etwa acht Prozent pro Jahr nach Kosten und Schwankungen zu generieren. Sie eignet sich besonders für Anleger mit langem Anlagehorizont sowie für regelmäßige Sparpläne.
